Что делать, если на ваше имя открыли фирму-однодневку?

Что делать, если вы вдруг узнаете, что на ваше имя оформлена какая-то фирма, либо, допустим, окажется, что вы входите в число учредителей компании, о которой впервые слышите. На первый взгляд кажется, что эта ситуация невозможна, однако судебная практика показывает, что такое случается. Естественно, речь идет о фирмах-однодневках, специально созданных для проведения каких-то мошеннических схем, например, обналичивания денег. Разбираться с этой ситуацией нужно сразу, чтобы потом не пришлось отвечать в суде за тех, кто использовал ваше имя. Итак, рассказываем по порядку — кто виноват, и что делать.

Как можно оформить фирму на человека, да так, что он об этом и не догадается? Все очень просто – мошенникам достаточно завладеть персональными данными, а именно – оригиналом, копией или фото вашего паспорта. Аналогично можно незаконно включить владельца паспортных данных в число соучредителей компании или назначить директором фирмы.

Что же делать, если мошенники втихую использовали ваши персональные данные для незаконного создания юридического лица?

• Во-первых, обращайтесь за юридической помощью к адвокату. Он подскажет – как составить заявления, жалобы и другие документы, а также сориентирует, что нужно будет говорить;


• Во-вторых, пишите заявление. В нем необходимо подробно рассказать – как вам стало известно о том, что вы являетесь учредителем или директором какой-то фирмы. Если вы теряли паспорт, то не забудьте упомянуть об этом. Обязательно подтвердите, что никогда не имели ни желания, ни возможности участвовать в деятельности данной фирмы. Заявление лучше всего распечатать в нескольких экземплярах, подписав в правом верхнем углу: «По месту требования» и заверить все экземпляры у нотариуса. Далее документы нужно направить в налоговую и в банк, где у компании открыт счет. Кроме того, заявление или его заверенная копия понадобится в полиции и может пригодиться при обращении в другие госорганы;


• В-третьих, обращайтесь в ближайший отдел МВД с адвокатом и требуйте возбуждения уголовного дела. К заявлению необходимо будет приложить доказательства утери паспорта, если этот факт имел место, такую справку можно получить в МФЦ. Скорее всего, в полиции по вашему обращению проведут проверку, сделают запрос в налоговую, после чего вас могут «отправить», сказав, что ответа из налоговой нет, и оснований для возбуждения дела маловато. Вот здесь вам и понадобится адвокат – чтобы юридическим языком потребовать процессуального решения по вашему заявлению. В отделе МВД вы должны либо получить постановление о возбуждении уголовного дела, либо об отказе. Если это будет все-таки отказ, то готовьтесь его обжаловать.


• В-четвёртых, необходимо обратиться в налоговую инспекцию. Приходить в ИФНС лично особой нужды нет – скачайте на сайте ведомства форму заявления физического лица о недостоверности сведений о нем в реестре, заполните документ, заверьте его у нотариуса и отправьте документ в ближайшем отделении почты письмом с описью и с заказным уведомлением о вручении. Официальный ответ от ведомства должен поступить в течение 30 дней.
• Далее следите за развитием ситуации. Ваша цель – запись о совсем не вашей фирме в реестре о недостоверных данных, что в конечном итоге приведет к ликвидации данного юрлица. Если реакции нет, или из ИФНС приходит отписка, необходимо это обжаловать — в прокуратуре или вышестоящей инстанции.

Советуем учесть важный момент при обращении в налоговую, полицию или прокуратуру: ни в коем случае не пишите, что вы являетесь «подставным», «номинальным» или «фиктивным» руководителей компании. Дело в том, что юридический смысл этих понятий как раз-таки говорит о вашей причастности к деятельности мошеннической фирмы. А вам нужно доказать обратное – вы никакого отношения к ООО не имеете и не имели. Из этих же соображений не надо самостоятельно обращаться в суд, чтобы получить решение о прекращения регистрации юридического лица от имени ее директора, также не пытайтесь выйти из состава учредителей, ликвидировать фирму-однодневку или заявлять о банкротстве.

Рекомендуем также не пересылать фото паспорта через незащищенные мессенджеры, не размещать фото своих документов на Гугл Диск, Дропбокс и другие ресурсы, которые доступны по прямой ссылке, а доступ к ним предоставлять только нужным людям по приглашению.

Помните – вы ничего не создавали, никаких документов не подписывали, ни о чем не знали и нигде не участвовали!

Интернет-банк Русский Стандарт Онлайн | Все услуги Банка Русский Стандарт в вашем компьютере

• Подключение к Русский Стандарт Онлайн — бесплатно
• Персональная консультация банковского эксперта в Чате
• Подключение карт любых банков

• Все операции осуществляются в защищенном режиме
• Управляйте лимитами по карте или моментально блокируйте при утере
• Контроль за финансами 24/7

• Создайте шаблоны и проводите операцию в один клик
• Для перевода другому клиенту банка достаточно указать только номер его телефона или e-mail
• Повторяйте операции из выписки с главной страницы или из списка популярных

• Настройте автоплатеж и оставайтесь всегда в плюсе
• Настройте события в календаре и получайте напоминания о предстоящих платежах
• Храните квитанции о платежах без ограничения по времени

• Мгновенные внутренние переводы и платежи. Совершать любые операции можно 24 часа в сутки 7 дней в неделю 365 дней в году везде, где есть доступ к интернету
• Моментальное пополнение с карт любых банков

Для восстановления доступа/регистрации

Вам понадобится карта Банка Русский Стандарт или номер договора Перейдите по ссылке https: // online.rsb.ru/login/reset Введите данные карты/номер договора и все обязательные поляЗадайте свой логин и пароль

Ваши возможности в Интернет-банке

Платежи и переводы Просто, быстро, доступно

• Оплачивайте услуги более 3000 организаций без комиссии!
• Подключите автоплатежи для регулярных оплат и будьте уверены в их своевременном исполнении.
• Оплачивайте налоги без пеней, а штрафы ГИБДД со скидкой 50%, подписавшись на оповещения с Госуслуг.
• Для денежного перевода клиенты банка достаточно указать номер его мобильного телефона. Подробнее

Карты Информативность и контроль

• Сформировать новый пин-код можно за две минуты и при этом не нужно помнить Подробнее
• Перевыпустите карту онлайн, не посещая офис банка
• Контролируйте расходы и отслеживайте операции по картам
• Моментальная блокировка и разблокировка карты. Подробнее
• Подавая заявку на карту, выберите дизайн из галереи банка или создайте собственный, загрузив любимую фотографию

Вклады Выгодная ставка при открытии onLine

• Выгодные ставки и простое управление вкладом — отличный повод оформить вклад в интернет-банке
• На оформление вклада уйдет всего несколько минут. Подробнее

Кредиты Доступно, просто, вовремя

• Погашайте кредит онлайн — без комиссий, даже с карт других банков
• Вся важная информация по кредитам и другим услугам всегда под рукой
• Контролируйте свою кредитную историю. Подробнее

Страховки и справки Без посещения офиса

• Справку для визы или кредита удобно заказать онлайн и получить на e-mail
• Для страхования имущества и страхования от несчастного случая. Достаточно выбрать их в разделе «Услуги и сервисы», заполнить обязательные поля и здесь же оплатить выставленный счет.
  Договор страхования будет направлен по электронной почте.

Тарифы по дистанционному банковскому обслуживанию «Русский Стандарт» Условия дистанционного банковского обслуживания «Русский Стандарт» Условия по вкладу до востребования Накопительный счет Imperia Условия договора банковского вклада, заключаемого с использованием Интернет-банка/Мобильного банка Условия привлечения денежных средств физических лиц во вклады, заключаемые дистанционно с использованием Интернет-банка/Мобильного банка Условия дистанционного заключения Договора Счета RS Cashback Условия дистанционного заключения Договора вклада до востребования Накопительный счет «Банк в кармане Стандарт»/ «Банк в кармане Голд»/ «Банк в кармане Платинум» Условия дистанционного заключения Договора вклада до востребования Накопительный счет Imperia

Условия дистанционного заключения посредством Интернет-банка договоров о предоставлении и обслуживании Виртуальной предоплаченной карты Условия договоров банковского вклада, заключаемых дистанционно с использованием Интернет-банка Общие условия по вкладу до востребования «Накопительный счет «Русский Стандарт» Общие условия по вкладу до востребования Условия дистанционного заключения договоров банковского вклада до востребования «Накопительный счет «Русский Стандарт»/ «Накопительный счет «Русский Стандарт Imperia» Договор банковского вклада до востребования типовая форма № ДБВ-ДВ/001 Оферта АО «Банк Русский Стандарт» № 2 от «14» июня 2013 г.

 о дистанционном заключении дополнительного соглашения к договору банковского вклада, заключенному дистанционно с использованием Интернет-банка Условия по вкладу до востребования «Накопительный счет»

Условия дистанционного заключения кредитных договоров, предоставления и обслуживания в их рамках кредитов Условия информационного обслуживания Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений физических лиц о переводе денежных средств Условия дистанционного заключения Договора банковского обслуживания дебетовой карты и отдельных договоров Условия дистанционного заключения договоров банковского вклада Условия дистанционного заключения договоров банковского обслуживания дебетовой карты Условия дистанционного заключения договоров вклада до востребования «Накопительный счет» Условия дистанционного заключения договоров текущего счета Условия дистанционного заключения Договоров потребительского кредита

Приемлемые фотографии для визы или NZeTA

Ваша фотография должна быть не старше 6 месяцев и четко идентифицировать вас. Он также должен соответствовать всем нашим техническим требованиям.

Соответствие нашим требованиям к фотографии

Если ваша фотография не соответствует всем нашим требованиям, мы попросим вас предоставить новую фотографию.

Если вы подаете заявление на получение визы, мы прекратим обработку вашего заявления до тех пор, пока не получим приемлемое фото. Если вы запрашиваете NZeTA, ваш запрос может быть задержан или отклонен.

Фотографии Visa и NZeTA не являются фотографиями паспорта

Используйте примеры фотографий на этой странице, чтобы убедиться, что ваша фотография правильная и соответствует нашим требованиям.

Оповещение

Не используйте веб-сайт Департамента внутренних дел Новой Зеландии или другие онлайн-инструменты для проверки вашей фотографии, поскольку эти инструменты предназначены только для фотографий на паспорт.

С помощью профессионального фотографа

Ваша фотография будет принята с большей вероятностью, если вы воспользуетесь услугами профессионального фотографа или компании, которая делает фотографии на паспорт. Дайте фотографу наши инструкции, чтобы убедиться, что фотография соответствует нашим требованиям.

Технические требования для профессиональных фотографов PDF 453KB

Технические требования для профессиональных фотографов на упрощенном китайском языке PDF 617KB

Заявление на получение визы в бумажном виде

Фотография, подаваемая вместе с заявлением на бумаге, должна быть шириной 35 мм и высотой 45 мм. Дальнейшие инструкции находятся на бумажных бланках заявлений.

Примечание

Вы можете подать заявку на NZeTA только онлайн.

Онлайн-заявка на визу

Фотография, которую вы подаете вместе с онлайн-заявкой, должна быть:

• от 500 КБ до 3 МБ
• между 900 x 1200 пикселей и 2250 x 3000 пикселей
• файл JPG (или JPEG).

Alert

Мы вряд ли примем вашу фотографию, если она не подходит по размеру.

Онлайн-запросы на NZeTA

Если вы запрашиваете NZeTA с помощью веб-приложения, вы можете либо загрузить существующую фотографию, либо сделать ее с помощью камеры вашего устройства.

Если вы используете мобильное приложение, вы можете делать фотографии только с помощью камеры вашего устройства.

Ваша фотография должна быть:

• менее 10 МБ
• файл JPG (или JPEG).

Если вы делаете снимок с помощью своего устройства, камера должна иметь разрешение не менее 540 x 720 пикселей. Большие фотографии будут автоматически отформатированы.

Сообщения об ошибках с фотографиями в Интернете

Если с вашей фотографией возникла проблема, вы получите сообщение об ошибке при отправке фотографии для визы или NZeTA через Интернет. Чтобы помочь вам, мы предоставили список онлайн-ошибок и способы их исправления.

Отправка фотографии для визы или NZeTA онлайн — сообщения об ошибках документ)

     

Равномерное освещение с минимальными тенями

        

Быть в цвете, показывая естественные тона кожи

  

Быть в фокусе (не размыто)

  

Не содержит красных глаз

  

Быть оригинальной фотографией (не измененной программным обеспечением для редактирования фотографий)

  

Не быть селфи

  

Снято на расстоянии 1,5 метра от лица

  

На фоне однотонного светлого ( но не белый) фон без узоров и объектов

        

Содержит только простые узоры одежды

  

Быть одним человеком

  

Нам нужно четко видеть ваше лицо

Смотрите в камеру и держите голову прямо

  

Держите глаза открытыми и рот закрытым

     

Не улыбайтесь и не хмурьтесь

  

что длинные волосы заправлены за уши

  

Встаньте в центр фотографии

     

Снимите солнцезащитные очки и шляпы

     

Если вы носите очки по рецепту

Убедитесь, что ваши глаза хорошо видны через линзы, без отраженного света

Возможно, их будет проще удалить.

     

Если вы носите головной убор по религиозным или медицинским причинам

Убедитесь, что ваше лицо и линия роста волос видны на фотографии

  

Получите фото на паспорт: распечатанные фотографии 0003

Вам понадобятся 2 одинаковые распечатанные фотографии, если вы подаете заявление на получение паспорта по бумажному бланку.

Вам нужны цифровые фотографии, чтобы подать заявку на паспорт онлайн.

Вы должны сделать новую фотографию при получении нового паспорта, даже если ваш внешний вид не изменился.

Ваша фотография должна быть сделана в прошлом месяце.

Ваша заявка будет задержана, если ваши фотографии не соответствуют правилам.

Размер распечатываемых фотографий

Необходимо предоставить 2 одинаковые фотографии.

Они должны:

• иметь размеры 45 миллиметров ( мм ) в высоту и 35 мм в ширину (стандартный размер, используемый в фотобудках в Великобритании)
• не быть уменьшенной версией увеличенного изображения

Если вы используете фотобудку за пределами Великобритании, убедитесь, что она может предоставить вам фотографии размером 45 мм в высоту и 35 мм в ширину.

Размер вашего изображения

Ваше изображение — от макушки головы до подбородка — должно быть от 29 до 34 мм в высоту.

Качество напечатанных фотографий

Ваши фотографии должны быть:

• напечатаны в соответствии с профессиональным стандартом
• четко и в фокусе
• в цвете на обычной белой фотобумаге без рамки
• без складок и надрывов
• без маркировки с обеих сторон (если фотография не требует подписи)
• без изменений компьютерным программным обеспечением

Что должно быть изображено на распечатанных фотографиях

Ваши фотографии должны:

• быть крупным планом вашей головы и верхней части плеч
• не содержат других объектов или людей
• на однотонном кремовом или светло-сером фоне
• четко контрастировать с фоном
• не имеют «красных глаз»

На фотографии вы должны:

• быть лицом вперед и смотреть прямо в камеру
• иметь простое выражение лица и закрыть рот
• глаза открыты и видны
• не иметь волос перед глазами
• не иметь головного убора (за исключением религиозных или медицинских соображений)
• ничего не закрывает лицо
• не иметь теней на лице или позади вас

Не надевайте очки на фото, если в этом нет необходимости.